La crisis de Ueno Bank en Paraguay abrió una etapa de cambios institucionales y medidas para atender la situación de miles de ahorristas que reclaman acceso a sus fondos. En ese contexto, el presidente Santiago Peña confirmó que impulsará una ley para iniciar los pagos a los depositantes y garantizar la devolución de los recursos públicos que permanecen en la entidad. La iniciativa coincide con la salida de Carlos Carvallo de la presidencia del Banco Central del Paraguay (BCP), luego de los cuestionamientos a los mecanismos de supervisión bancaria.
La decisión de avanzar con el proyecto legislativo se conoció el martes, después de que el Banco Central anunciara el inicio del procedimiento de resolución de Ueno Bank. Peña confirmó que solicitó la renuncia de Carvallo y que acordó con las autoridades del Congreso impulsar una herramienta legal para organizar los pagos a los ahorristas y resguardar los fondos públicos depositados en la institución.
Carvallo había expresado inicialmente su intención de continuar al frente del organismo durante el proceso de resolución para garantizar su continuidad. Sin embargo, finalmente presentó su dimisión ante el Congreso y explicó que buscaba evitar que las discusiones políticas y mediáticas afectaran el trabajo de la autoridad monetaria.
La crisis también generó preocupación entre los clientes de Ueno Bank, que enfrentaron dificultades para acceder a sus depósitos. Varias sucursales permanecieron cerradas y numerosos ahorristas, entre ellos jubilados que cobran sus prestaciones mediante la entidad, se concentraron frente a las oficinas para reclamar la disponibilidad de su dinero.
Liana Caballero asumió la conducción del Banco Central
Tras la salida de Carvallo, Liana Emilce Caballero quedó al frente del Banco Central en carácter interino. La economista acumula 18 años de trayectoria dentro de la institución, donde ingresó en 2008 y ocupó diferentes responsabilidades técnicas y directivas.
A lo largo de su carrera, Caballero se desempeñó como jefa de división, jefa de Gabinete, gerente de Desarrollo y Gestión Institucional, gerente de Mercados y subgerenta general de Operaciones Financieras. También integró el Directorio entre 2019 y 2021 y regresó a ese órgano en septiembre de 2023.
Su gestión deberá afrontar los cuestionamientos sobre los controles y la supervisión de las entidades financieras, además de conducir el proceso de resolución de Ueno Bank. La nueva conducción tendrá entre sus principales desafíos recuperar la confianza en el organismo, mantener la continuidad de sus funciones técnicas y atender la situación de los depositantes.
Las irregularidades financieras y las garantías para los ahorristas
El Banco Central inició el procedimiento de resolución de Ueno Bank después de detectar un deterioro en sus indicadores financieros. Entre los primeros hallazgos, Carvallo mencionó la existencia de créditos vinculados con empresas del grupo propietario de la entidad; además, durante el proceso de regularización, el índice de solvencia cayó por debajo del 50% del mínimo exigido.
Ueno Bank pertenece mayoritariamente al Grupo Vázquez, cuenta con cerca de tres millones de clientes y administra aproximadamente 850 millones de dólares en fondos públicos. También emitió bonos internacionales por 350 millones de dólares, con vencimiento en 2031. En paralelo, la Fiscalía ordenó la detención de ocho personas relacionadas con la entidad, entre ellas su CEO, Miguel Vázquez.
Frente a la preocupación de los depositantes, las autoridades señalaron que la legislación garantiza los depósitos hasta un máximo de 75 salarios mínimos, equivalentes a unos 39.000 dólares, y aseguraron la continuidad de los pagos a jubilados. Peña, por su parte, sostuvo que Ueno representa menos del 9% del sistema financiero paraguayo y descartó que su situación genere un efecto de contagio sobre otras entidades.
La iniciativa legislativa que impulsa el presidente busca establecer un mecanismo para comenzar a devolver los fondos a los ahorristas y garantizar la recuperación de los recursos públicos depositados en el banco. Mientras avanza ese proceso, la nueva conducción del Banco Central deberá gestionar la resolución de la entidad en medio de los reclamos de los clientes y los cuestionamientos sobre la supervisión financiera.
